コインチェックの取引履歴をダウンロードして確定申告を終わらせる方法

コインチェックで仮想通貨を売って利益が出たら、確定申告が必要です。

ところがCoincheckは確定申告用の書類を発行してくれません。公式のスタンスは「取引履歴CSVをダウンロードして、ご自身で損益を計算してください」というもの。ここで「何をすればいいかわからない」と手が止まる人が多いはずです。

実際にやることは3つだけです。CoincheckからCSVをダウンロードする。そのCSVを損益計算ツール（GtaxかCryptact）に取り込む。計算された金額を確定申告書に転記する。慣れれば30分で終わります。

この記事では、CoincheckのCSVダウンロードから確定申告書の提出まで、1ステップずつ解説します。初めての確定申告でも、この手順通りに進めれば最後まで完了できます。

確定申告が必要な人、不要な人

手順に入る前に、そもそも自分は確定申告をしなければいけないのかを確認しましょう。結論から言えば、会社員の場合は仮想通貨の年間利益が20万円を超えていれば必要です。

会社員は年間利益20万円を超えたら確定申告が必要

給与所得のある会社員は、仮想通貨の利益（雑所得）が年間20万円を超えた場合に確定申告をしなければなりません。ここでいう「利益」は売却した金額そのものではなく、「売却額 − 取得単価」で計算した差益のことです。

たとえばビットコインを50万円で買って60万円で売った場合、利益は10万円。この場合は20万円以下なので確定申告は不要です。ただし、年間で複数回売買した利益を合計して20万円を超えていれば申告が必要になります。

フリーランス・個人事業主は金額に関係なく申告する

事業所得で確定申告をしている人は、仮想通貨の利益が1円でも雑所得として申告する必要があります。すでに毎年確定申告をしている分、手順に慣れているのでハードルは低いはずです。

利益が出ていなくても申告した方がいいケース

仮想通貨で損失が出た場合、確定申告の義務はありません。ただし、申告した方が得になるケースがあります。

仮想通貨の損失は、同じ年の他の雑所得（副業の収入、FXの利益など）と損益通算できます。他に雑所得がある人は、仮想通貨の損失と相殺することで税負担を減らせます。

なお、仮想通貨の損失は株式のように翌年以降に繰り越すことはできません。損益通算できるのは同一年度の雑所得だけです。

申告が必要なラインや20万円以下ルールの落とし穴については、以下の記事で詳しく解説しています。

コインチェックから取引履歴CSVをダウンロードする

確定申告の最初のステップは、Coincheckから取引履歴のCSVファイルをダウンロードすることです。このCSVに、1年間の売買記録がすべて入っています。

取引履歴のCSVダウンロードは、PCのブラウザからしかできません。スマホアプリやスマホのブラウザでは「取引履歴」のメニューが表示されません。PCがない場合は、スマホのブラウザで「デスクトップ用Webサイトを表示」に切り替えると対応できる場合があります。

CoincheckのCSVには、売買・入出金・レンディングなど、すべての取引記録が含まれています。自分で内容を確認する必要はなく、このファイルをそのまま損益計算ツールにアップロードすれば問題ありません。

損益計算ツールにCSVを取り込んで自動計算する

ダウンロードしたCSVを損益計算ツールにアップロードすると、年間の利益（または損失）が自動的に計算されます。Coincheckが公式に対応を案内しているのはGtaxとCryptact（クリプタクト）の2つです。

GtaxとCryptact、どちらを選ぶか

どちらも無料プランがあり、基本的な機能は同じです。違いは無料枠の上限と対応取引所の数です。

	Gtax	Cryptact（クリプタクト）
無料プランの取引件数	年間100件まで	年間50件まで
対応取引所数	約70	約90以上
UIの使いやすさ	シンプルで初心者向き	機能が多く中〜上級者向き
有料プランの料金	年間8,250円〜	年間8,800円〜
おすすめの人	Coincheckだけ使っている人	複数の取引所を併用している人

CSVをアップロードして損益を確認する

ここではGtaxを例に手順を説明しますが、Cryptactでも流れはほぼ同じです。

CSVをアップロードするだけで損益が自動計算されます。自分で1件ずつ計算する必要はありません。ここが損益計算ツールを使う最大のメリットです。

複数の取引所を使っている場合は全部まとめて計算する

Coincheck以外にbitFlyerやGMOコインなど、複数の取引所で取引している場合は、それぞれの取引所からCSVをダウンロードして同じ損益計算ツールに取り込んでください。

ツールが全取引所の取引を合算して、年間の合計利益を算出してくれます。確定申告では取引所ごとに分けて申告するのではなく、すべての取引をまとめた合計金額を1つの「雑所得」として記入します。

確定申告書を作成して提出する

損益計算ツールで年間の利益額がわかったら、あとは確定申告書に転記して提出するだけです。

e-Taxまたは確定申告書等作成コーナーで申告する

確定申告書は、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」からオンラインで作成できます。PCのブラウザからアクセスして、画面の案内に従って入力していきます。

マイナンバーカードを持っていれば、e-Taxでそのまま電子提出まで完了します。カードリーダーがなくても、スマホのマイナポータルアプリをカードリーダー代わりに使えます。

マイナンバーカードを持っていない場合でも、事前に税務署でID・パスワード方式の届出をしておけばオンライン提出が可能です。どちらの方法も使えない場合は、紙の申告書を印刷して税務署に郵送する方法もあります。

雑所得の欄に損益計算ツールの金額を記入する

確定申告書の入力で迷いやすいのが、「どこに書けばいいのか」です。仮想通貨の利益は「雑所得」に分類されるので、以下の箇所に記入します。

利益額から実際にいくら税金がかかるか知りたい場合は、以下の記事でシミュレーションしています。

申告期限は毎年3月15日

確定申告の期間は毎年2月16日〜3月15日です。3月15日が土日にあたる場合は翌営業日にずれます。

期限を過ぎた場合でも申告はできますが、無申告加算税（原則15〜20%）や延滞税が発生します。利益が少額でも、期限を過ぎるとペナルティの方が大きくなるケースがあるので注意してください。

確定申告の全体の流れは、CSVダウンロード → 損益計算ツールで自動計算 → 確定申告書に転記の3ステップです。それぞれの作業は10〜15分で終わるので、合計30〜45分あれば完了します。

よくある質問

コインチェックは年間取引報告書を発行していますか？

いいえ、Coincheckは確定申告用の年間取引報告書を発行していません。取引履歴CSVを自分でダウンロードして、GtaxやCryptactなどの損益計算ツールで年間損益を計算する必要があります。

取引履歴CSVはスマホからダウンロードできますか？

スマホアプリからはダウンロードできません。PCのブラウザでCoincheckにログインして、「アカウント」→「取引履歴」からダウンロードする必要があります。スマホのブラウザで「デスクトップ用サイト表示」に切り替えれば対応できる場合もありますが、PCを使う方が確実です。

損益計算ツールは無料で使えますか？

GtaxもCryptactも無料プランがあります。Gtaxは年間100件まで、Cryptactは年間50件まで無料で計算できます。取引件数がこれを超える場合は有料プラン（年間8,000〜9,000円程度）への加入が必要です。

仮想通貨の損失は翌年に繰り越せますか？

現行の税制では、仮想通貨（暗号資産）の損失を翌年以降に繰り越すことはできません。株式やFXのような3年間の繰越控除制度は、仮想通貨には適用されていません。損失は同一年度の雑所得との損益通算にのみ使えます。

仮想通貨の確定申告で経費にできるものはありますか？

損益計算ツールの利用料、取引に必要な通信費、勉強のために購入した書籍代、セミナー参加費などが経費として認められる可能性があります。ただし、経費として計上するには「仮想通貨の取引に直接関係する支出」であることが条件です。迷う場合は税理士に相談してください。

まとめ

確定申告と聞くと難しそうに感じますが、Coincheckの場合はCSVをダウンロードしてツールに入れるだけで損益が出ます。あとは確定申告書に数字を写すだけです。初めてでも1時間かからずに終わるので、早めに片付けてしまいましょう。